マネーフォワード確定申告のやり方｜初心者でも迷わない5ステップ

そんな人に向けて、この記事では「マネーフォワード確定申告 やり方」をテーマに、
初心者でも迷わない基本の流れを5つのステップに分けて分かりやすく解説します。

• マネーフォワード確定申告とは？
• 始める前に準備しておくもの
• 実際の操作の流れ（登録〜申告まで）
• 副業・フリーランスで気をつけたいポイント
• よくあるつまずきと解決のヒント

「とりあえず全体のイメージを掴みたい」という人は、まずこの記事を一通り読んでおけばOKです。

マネーフォワード確定申告とは？

マネーフォワード確定申告は、個人事業主・フリーランス・副業をしている人向けの
クラウド型会計ソフトです。

主な特徴は次のとおりです。

• 銀行口座・クレジットカード・電子マネー・売上サービスなどと自動連携できる
• 明細を取り込んで仕訳の候補を自動で提案してくれる
• 青色申告・白色申告に対応した決算書・確定申告書を自動作成できる
• クラウド型なので、PC・スマホからいつでもアクセス可能

手書きやExcel管理に比べて、入力の手間とミスを減らしやすいのが大きなメリットです。

始める前に準備しておくもの

マネーフォワード確定申告をスムーズに使い始めるために、事前に次のものを準備しておきましょう。

1. 税務関連の基本情報

• マイナンバーカード or マイナンバー通知カード
• 税務署に提出した開業届の控え（個人事業主の場合）
• 青色申告承認申請書を出している場合、その控え

2. お金の出入りが分かる情報

• 銀行口座のログイン情報（ID・パスワードなど）
• クレジットカード・デビットカードのログイン情報
• 売上に使っているサービス（BASE、STORES、登録していればそのID等）の情報
• 経費に使ったレシート・領収書（紙・データ問わず）

3. e-Taxで申告する場合

• マイナンバーカード＋ICカードリーダー、または対応スマホ
• もしくは「ID・パスワード方式」を利用するための税務署での事前発行

これらを揃えておくと、登録後の設定・連携がスムーズに進みます。

マネーフォワード確定申告の基本的なやり方【5ステップ】

ここからは、実際の使い方の流れを5つのステップで解説します。

ステップ1：アカウント登録と事業の初期設定

1. マネーフォワードの公式サイトから新規登録を行う（メールアドレス or 外部アカウント）
2. 「確定申告・会計」向けのサービスを選択
3. 事業の基本情報を入力
   （屋号／氏名・申告区分（青色/白色）・業種・決算月など）
4. 消費税の課税区分（免税事業者かどうか）を設定

最初の設定は後から変更できる項目もありますが、
「青色申告・白色申告」「事業開始日」などは税務に関わるため、できるだけ正確に入力しましょう。

ステップ2：口座・カード・サービスの連携

マネーフォワード確定申告の最大のメリットは、自動連携による明細の取り込みです。

1. メニューから「口座・サービス連携」（名称は画面により変わる場合あり）を開く
2. 利用している銀行・クレジットカード・電子マネー・売上サービスなどを選択
3. 案内にしたがってログイン情報を入力し、連携を完了
4. 連携後、数分〜数十分ほどで過去の明細が取り込まれる

あとから追加することもできるので、
まずはメインで使っている口座・カードから連携していくと良いでしょう。

ステップ3：仕訳の確認・経費の分類

明細が取り込まれたら、次はそれを「何の取引か」に分類（仕訳）していきます。

1. 「自動で経理」などの仕訳画面を開く
2. 取り込まれた明細の一覧を確認
3. マネーフォワードが提案してくる勘定科目をチェックし、必要に応じて修正
   例：交通費、通信費、消耗品費、売上高 など
4. 事業に関係ないプライベート支出は「事業主貸」などに分類して区別
5. 同じパターンの取引は「自動仕訳ルール」を設定して効率化

最初は少し時間がかかりますが、
ルールを作っていくと、翌月以降はほとんど自動で仕訳されるようになり、かなり楽になります。

ステップ4：決算書・確定申告書の作成

1年分の取引が大体仕訳し終わったら、いよいよ決算書と確定申告書を作成します。

1. 「確定申告」または「決算・申告」のメニューを開く
2. 対象年度（例：令和〇年分）を選択
3. 画面の案内にしたがって必要項目を入力
   （家事按分、専従者給与、減価償却、生命保険・国民年金など）
4. マネーフォワードが自動計算した数字を確認
5. 青色申告決算書・収支内訳書・確定申告書のプレビューをチェック

専門的な項目は、画面上の説明やヘルプページを見ながら一つずつ進めればOKです。
不明点が多い場合は、税理士や税務署の相談窓口を利用するのもおすすめです。

ステップ5：e-Tax送信 or 書面で提出

申告書類が完成したら、最後は税務署への提出です。方法は大きく2つあります。

① e-Taxでオンライン申告する場合

• マイナンバーカード方式 or ID・パスワード方式を選択
• 事前に利用者識別番号の取得・設定を済ませておく
• マネーフォワード確定申告の画面からe-Tax連携の案内にしたがって送信

② PDFを印刷して書面提出する場合

• 作成した申告書をPDFで出力・印刷
• 添付書類（源泉徴収票のコピーなど）があれば一緒に準備
• 所轄の税務署に持参、または郵送で提出

申告期限（通常は翌年3月15日前後）に間に合うよう、余裕を持って作業を進めましょう。

副業・フリーランスでのマネーフォワード活用ポイント

副業会社員の場合

• 本業の源泉徴収票の金額もマネーフォワードに入力する
• 副業の売上・経費は事業所得 or 雑所得か、税務署や専門家に確認すると安心
• 住民税の徴収方法（「普通徴収」にするかどうか）も申告書作成時に要チェック

専業フリーランス・個人事業主の場合

• 青色申告を選ぶと、65万円控除など税制上のメリットが大きい
• その分、帳簿付け・保存のルールがあるので、マネーフォワードの機能を最大活用
• 毎月こまめに明細を取り込み・仕訳しておくと、確定申告時に慌てずにすむ

マネーフォワード確定申告でよくあるつまずきと対処法

Q1. 途中から使い始めた場合、前半のデータはどうする？

開業年の途中から使い始めた場合でも、
可能であれば年間のデータをさかのぼって取り込む・入力するのがベストです。

• 口座連携で、過去分の明細を取り込める範囲までさかのぼる
• 足りない分は、通帳・カード明細を見ながら手入力する

Q2. 勘定科目がよく分からない

迷ったときは、まずはマネーフォワードの自動提案をベースにしつつ、
公式ヘルプや国税庁の「タックスアンサー」を参考にしましょう。

どうしても判断が難しい場合は、税理士に一度だけスポット相談するのもおすすめです。

Q3. 銀行連携がうまくいかない

• ID・パスワードが最新かどうか確認
• ワンタイムパスワードや2段階認証が必要な場合は、その案内に従う
• 金融機関側のメンテナンス時間帯でないか確認

まとめ：マネーフォワード確定申告は「使い始めてから楽になる」ツール

「マネーフォワード確定申告 やり方」というテーマで、基本的な使い方の流れを紹介しました。

• まずはアカウント登録と事業の初期設定
• 銀行・カード・売上サービスを連携して明細を自動取得
• 明細を仕訳して、経費・売上を正しく分類
• 決算書・確定申告書を自動作成し、e-Taxか書面で提出

最初の1〜2ヶ月は覚えることが多く感じるかもしれませんが、
一度流れに慣れてしまえば、翌年以降の確定申告が一気にラクになります。

「手書きやExcelはもう限界…」と感じている人は、
今年こそマネーフォワード確定申告を試してみてください。

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